به گزارش آوای اقتصاد، به نقل از خبرگزاری تسنیم، به نقل از مرکز اطلاعات مالی، اگر بخواهیم به آمار و ارقام اعتماد کنیم، بهتر است کمی به عقب برگردیم؛ چراکه درحالی‌که دنیای ارزهای دیجیتال مرتباً هدف اتهام قرار می‌گیرد، بازیگر قدیمی و آشنایی که سابقه طولانی در این زمینه دارد همچنان فعال و تأثیرگذار است: سیستم بانکی سنتی.
برآوردها نشان می‌دهد تنها بانک‌های آمریکایی در فاصله سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ بیش از ۳۱۲ میلیارد دلار پولشویی انجام داده‌اند. اگر این عملکرد نباشد، پس چه چیزی می‌تواند باشد؟
نکات کلیدی
– بانک‌های سنتی آمریکا بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ بیش از ۳۱۲ میلیارد دلار پولشویی کرده‌اند؛ رقمی بسیار بالاتر از تخلفات مرتبط با ارزهای دیجیتال.
– این در حالی است که نهادهای نظارتی همچنان ارزهای دیجیتال را بدنام می‌کنند، اما بانک‌ها در همکاری با شبکه‌های جنایی بین‌المللی نقش اساسی ایفا کرده‌اند.
پولشویی؛ یک ورزش بانکی؟
جرایم مربوط به ارزهای دیجیتال وجود دارد، اما سهم آن در مقیاس جهانی ناچیز است. بر اساس داده‌های دفتر مبارزه با مواد مخدر و جرایم سازمان ملل (UNODC)، کل ارزش عملیات پولشویی سالانه بین ۸۰۰ میلیارد تا ۲ تریلیون دلار، معادل ۲ تا ۵ درصد تولید ناخالص داخلی جهان برآورد می‌شود. رقمی که باعث می‌شود تخلفات مرتبط با ارزهای دیجیتال در مقایسه، چیزی شبیه خلاف‌های کوچک یک نوجوان تازه‌کار به نظر برسد.
در این میان، تنها ۱۸۹ میلیارد دلار از پولشویی‌های پنج سال گذشته به ارزهای دیجیتال مربوط بوده است. ضمن اینکه سهم بیت‌کوین هم در این میان پایین است؛ زیرا مجرمان ترجیح می‌دهند از شبکه‌هایی مانند ترون یا استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر استفاده کنند که ردیابی سخت‌تری دارند.
با وجود این، موج «کریپتوفوبیا» یا ترس از رمزارزها همچنان ادامه دارد و ارزهای دیجیتال اغلب به‌عنوان مقصر اصلی معرفی می‌شوند. به‌عنوان نمونه، در ماجرای عملیات Choke Point 2 که با هدایت نهادهای نظارتی آمریکا انجام شد، موضوع آن‌قدر جنجالی شد که حتی دونالد ترامپ نیز آن را به بحث انتخاباتی خود کشاند.
در نهایت، آمارها روشن می‌کنند که همچنان بانک‌های سنتی بزرگ‌ترین مقصر در این زمینه هستند؛ به‌طوری که در چهار سال گذشته تخمین زده می‌شود ۳۱۲ میلیارد دلار پول از این طریق جابه‌جا شده است.
بانک‌های آمریکایی و ۳۱۲ میلیارد دلار پولشویی
بر اساس داده‌های منتشرشده در یک توصیه‌نامه از سوی شبکه مبارزه با جرایم مالی ایالات متحده (FinCEN)، که نهاد مسئول مقابله با جرایم مالی است، نتایج به‌هیچ‌وجه برای بانک‌های سنتی امیدوارکننده نیست.
در این گزارش، بیش از ۱۳۷ هزار پرونده مربوط به قانون رازداری بانکی بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ بررسی شده است. یافته‌ها نشان می‌دهد که سالانه بیش از ۶۲ میلیارد دلار تنها از طریق سیستم بانکی آمریکا برای پولشویی به نفع شبکه‌های مالی چینی جابه‌جا شده است.
این شبکه‌ها نه‌تنها با کارتل‌های مواد مخدر مکزیک همکاری می‌کنند و درآمدهای کلان حاصل از تجارت مواد مخدر را پولشویی می‌نمایند، بلکه در دیگر سیستم‌های بزرگ انتقال پول زیرزمینی در آمریکا و جهان نیز حضور پررنگ دارند.
ماجرا از این قرار است که کارتل‌های مکزیکی نیاز داشتند سود حاصل از فروش مواد مخدر خود را به دلار تبدیل و پولشویی کنند؛ همزمان، باندهای چینی نیز برای دور زدن محدودیت‌های کنترل ارز چین به دلار نیاز داشتند. این هم‌پوشانی منافع، زمینه‌ساز همکاری گسترده میان دو گروه شد.
با وجود شواهد آشکار درباره نقش بانک‌های سنتی در این روند، قانون‌گذاران همچنان تمرکز اصلی خود را بر روی ارزهای دیجیتال گذاشته‌اند و آن را تهدیدی بزرگ می‌دانند.
